像量化基金经理一样思考
ZenFinAI 不仅仅是一个数据网站，它是您的机构级投资副驾驶。
跟随 4 步流程，结合宏观感知与微观数据，做出更明智的决策。
把握大局 (Macro Awareness)
“在选股之前，先决定仓位。”
Market Risk Score & Suggested Cash (市场风险评分与建议仓位)
AI 构建了一套多维度宏观监控体系，实时综合分析以下六大类核心数据：
💡 您不需要阅读美联储会议纪要，不需要追踪每日经济日历 — 只需看一眼首页仪表盘的风险评分和建议现金仓位即可。
低风险 (< 40分)
👉 积极进攻模式
流动性充裕、利率稳定，成长股主导市场。
中性 (40-75分)
👉 均衡配置模式
市场信号混合，保持核心持仓同时预留战术现金。
高风险 (> 75分)
👉 防御/现金模式
风暴预警，减仓保本，逢高减持。
筛选金矿 (Screening)
“五维透视，不仅是评分，更是风格匹配。”
VGMQT 五因子模型
我们的量化引擎对每只股票进行五个维度的打分 (0-100)。不要只看总分，要看结构。
不同行业使用不同的核心指标：银行用P/B和净息差，REIT用P/AFFO和FFO增长，科技股用EV/Sales和营收增速。 但最终得分经过行业内标准化处理后可以跨行业对比，80分的银行股和80分的科技股代表各自行业内同样优秀的相对位置。
你是哪种投资者？
寻找 G 高 + M 高 的股票。
买入高增长，且动量被市场确认的龙头。
寻找 Q 高 + T 稳 的股票。
强调企业质量、趋势稳定性和回撤控制。
根据宏观状态调整因子偏好。
进攻时看 G/M/T，防守时提高质量和现金要求。
智能个股准入审核
“不同投资风格对同一只股票给出各自的准入判断”
风格准入六步分析协议
每只候选股都会进入对应投资风格的准入审核，最终形成通过、观察或拒绝判断。
基本面质量评估
综合评估 VGMQT 五因子得分，分析盈利趋势、资产负债表强度、现金流状况和竞争壁垒。
技术面与价格行为
评估价格结构：趋势质量、支撑/阻力位、动量指标。技术面是否确认基本面？还是出现背离？
宏观与行业适配
测试当前市场环境 (Risk-On/Off) 是否适合该投资风格？行业是否有顺风或逆风？
风险评估
识别关键风险：基本面恶化、技术破位、宏观逆风。评估下行情景的安全边际。
投资论点与风格分类
形成清晰的投资论点：成长复利 / 价值修复 / 质量防御 / 投机动量？
最终决策与确信度校准
根据多维证据链，给出 APPROVE / WATCH / REJECT 决策和 1-10 确信度评分。
决策结果
风格对比 (Style-Aware Research)
“同一市场，不同投资风格，如何形成不同组合？”
三种投资风格：一套数据，三种取舍
系统现在并行运行 进取成长、稳健质量、宏观轮动 三种投资风格。三者共享同一套行情、因子、 情绪与宏观数据，但在候选筛选、个股准入和组合构建时采用不同的风格偏好。
🔍 看点解析：看什么？
📈 业绩指标
💡 投资者如何利用风格结果？
匹配自身偏好：偏进攻看进取成长，偏稳健看稳健质量，关注市场状态看宏观轮动
寻找风格共振：多种风格同时准入同一股票，说明该标的跨风格质量更强
识别风格分歧：某股票只被单一风格准入时，应重点阅读对应准入理由和风险边界